財經(jīng)類試題列表

一般而言，各業(yè)務部門負責收集相關(guān)數(shù)據(jù)和信息，并報告至高級管理層，高級管理層進行分析、評估后，形成最終報告，并呈風險管理部門。（）

如果內(nèi)部數(shù)據(jù)很詳實，為節(jié)約成本，使用高級計量法的操作風險計量系統(tǒng)可以不必利用相關(guān)的外部數(shù)據(jù)。（）

商業(yè)銀行應制定合理的跨業(yè)務類別、跨時期分配操作風險損失的標準，對于已反映在商業(yè)銀行的信用風險數(shù)據(jù)中的操作風險損失，在計算最低監(jiān)管資本時將其視為信用風險損失，不計入操作風險監(jiān)管資本，但應將所有的操作風險損失記錄在內(nèi)部操作風險數(shù)據(jù)庫中。（）

下列各項不是產(chǎn)品設計缺陷表現(xiàn)的是（）。
A.提供的產(chǎn)品在業(yè)務管理框架方面不完善B.提供的產(chǎn)品在權(quán)利義務結(jié)構(gòu)方面不健全C.提供的產(chǎn)品在風險管理要求方面不完善D.提供的產(chǎn)品在服務消費者方面考慮不周到

在商業(yè)銀行操作風險資本計量方法中，最為復雜且風險敏感度最強的是（）。[2012年6月真題]
A.內(nèi)部評級法B.基本指標法C.標準法D.高級計量法

商業(yè)銀行在操作風險管理中，業(yè)務部門所承擔的職責是（）。[2012年6月真題]
A.制定操作風險戰(zhàn)略和政策B.監(jiān)控業(yè)務的關(guān)鍵風險指標，并確定風險責任的承擔者C.監(jiān)督并檢查各項風險管理措施的落實情況D.落實各項操作風險控制措施

操作風險無法計量，因而不能為其分配資本。（）

商業(yè)銀行員工在代理業(yè)務操作中，下列行為易造成操作風險的是（）。[2009年10月真題]
A.設立專戶核算代理資金B(yǎng).簽訂書面委托代理合同C.代理手續(xù)費收入先用于員工獎勵再納入銀行大賬核算D.遇到誤導性宣傳和錯誤銷售，對業(yè)務風險進行必要的提示

商業(yè)銀行僅需通過監(jiān)測和分析不同時期自身關(guān)鍵風險指標的變化，就可以為操作風險管理提供早期預警。（）

我國商業(yè)銀行員工違法行為導致的操作風險主要集中于（）。
A.內(nèi)部人作案B.內(nèi)外勾結(jié)作案C.外部欺詐D.操作失誤E.性別/種族歧視

（）是對風險誘因、風險類別和損失時間進行邏輯分析和數(shù)據(jù)統(tǒng)計，形成相互關(guān)聯(lián)的多元分布。
A.方差模型B.風險資產(chǎn)定價模型C.資本模型D.因果分析模型

下列各項中，屬于違反用工法的是（）。
A.咨詢業(yè)務B.不良的業(yè)務或市場行為C.產(chǎn)品瑕疵D.性別及種族歧視事件

某商業(yè)銀行的資產(chǎn)為500億元，資產(chǎn)加權(quán)平均久期為4年；負債為450億元，負債加權(quán)平均久期為3年。根據(jù)久期分析法，如果市場利率下降，則其流動性（）。[2010年5月真題]
A.減弱B.不變C.無法判斷D.增強

在操作風險的各項評估原則中，（）要求應優(yōu)先識別和評估對業(yè)務目標和管理目標有重大影響的操作風險。
A.業(yè)務流程所有人負第一評估責任原則B.動態(tài)管理原則C.重要性原則D.由表及里原則

操作風險評估的步驟中，屬于準備階段的有（）。
A.確認評估對象B.繪制流程圖C.收集整理操作風險信息D.提出優(yōu)化方案E.整合評估成果

任何情況下商業(yè)銀行都不能只持有一種重要貨幣來匹配所有的外幣債務。（）

AMA資本計量的相關(guān)性不包括（）。
A.頻率相關(guān)性B.概率相關(guān)性C.嚴重度相關(guān)性D.累計損失相關(guān)性

為了準確計算商業(yè)銀行的流動性需求（融資缺口），需要對資產(chǎn)、負債和表外項目的未來現(xiàn)金流進行全面分析。（）

下列關(guān)于操作風險人員因素的說法，不正確的是（）。
A.內(nèi)部欺詐原因類別可分成未經(jīng)授權(quán)的活動、盜竊和欺詐兩類B.違反用工法造成損失的原因包括勞資關(guān)系、安全/環(huán)境、性別歧視和種族歧視等C.員工越權(quán)行為包括濫用職權(quán)、對客戶交易進行誤導或者支配超出其權(quán)限的資金額度，或者從事未經(jīng)授權(quán)的交易等，致使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風險D.缺乏足夠的后援人員，相關(guān)信息缺乏共享和文檔記錄及缺乏崗位輪換制等是員工知識/技能匱乏造成風險的體現(xiàn)

商業(yè)銀行操作風險報告的目的在于向高級管理層揭示以下信息：商業(yè)銀行的主要風險源、整體風險狀況、風險的發(fā)展趨勢、將來值得關(guān)注的地方，其報告內(nèi)容大致包括（）。
A.風險狀況B.損失程度C.誘因及對策D.關(guān)鍵風險指標E.資金規(guī)模