財經類試題列表

商業銀行應當制定操作風險評估機制，將風險評估整合入業務處理流程，建立操作風險和控制自我評估或其他評估工具，定期評估主要業務條線的信用風險，并將評估結果應用到風險考核、流程優化和風險報告中。（）

關鍵風險指標法可用以評估商業銀行整體的操作風險水平。（）

某銀行為爭取客戶資源開發了一種新的理財產品，但該理財產品存在的設計缺陷可能給銀行帶來巨大損失。該情況對應的操作風險成因屬于（）類別。[2010年5月真題]
A.內部流程B.外部事件C.人員因素D.系統缺陷

地震屬于可降低的操作風險。（）

管理流程不清晰屬于內部流程因素中的哪一類內容？（）
A.結算/支付錯誤B.財會/會計錯誤C.文件/合同缺陷D.產品設計錯誤

操作風險評估的原理是按照“固有風險-控制措施=剩余風險”的方法，對業務流程中的風險點和控制措施進行系統識別、量化評級和記錄報告，評估業務流程固有風險、剩余風險，量化分析風險程度，并針對不可接受的風險敞口采取改進措施。（）

購買保險只能在一定程度上降低操作風險的損失，要想真正降低操作風險需要建立一套完善的能對操作風險進行識別、評估、監測和控制/緩釋的制度。（）

商業銀行系統缺陷包括（）所產生的風險。
A.員工的必要知識不足B.業務流程無效C.系統設計不完善D.外部欺詐

存款人以10萬元5年期他行定期存單質押在某銀行辦理了一筆8萬元的3年期個人生產經營貸款。從風險管理的角度判斷，此筆貸款存在著質押手續不嚴密等操作風險。（）

RACA對操作風險進行主動的識別和評估，識別控制失當的風險，是操作風險管理過程的開端，后續管理流程包括檢查、整改和考核都與之緊密聯系，后續管理流程產生的信息可為RACA提供識別、評估課題和依據。（）

通過購買保險、科技投入和業務外包等風險轉移方式可以減少操作風險事件的損失或降低事件的嚴重性。（）

風險報告要對當期發生的損失事件進行分析，至少包括事件的起因、事件的發生經過、是否還存在類似事件、是否已經采取或準備采取防范措施等，還須對整個銀行業發展趨勢及外部監管信息進行分析。（）

商業銀行的操作風險緩釋手段不包括（）。
A.商業保險B.加強內部控制體系的建設C.業務連續性管理計劃D.業務外包

某企業由于財務印章被盜用，導致該企業在開戶行的巨額存款在幾天內被取走，給該行造成不良影響，對該銀行而言，此操作風險事件應歸于（）類別。[2012年6月真題]
A.內部流程B.人員因素C.系統缺陷D.外部事件

操作風險評估包括評估和報告兩個步驟。（）

以下哪類風險事件不應當被劃分為操作風險？（）[2012年6月真題]
A.交易系統中的執行價格與會計記錄系統存在差異B.部分營業場所系統故障造成客戶損失C.柜員錯誤收取外幣匯款手續費D.客戶提前贖回理財產品造成銀行收入降低

商業銀行不需要為抵御操作風險造成的損失安排經濟資本。（）

對于各種風險狀況，報告應給出不同類型風險的誘因，即什么因素造成了風險的存在。針對風險誘因，報告需提出相關的應對建議。（）

商業銀行在金融產品創新過程中，業務管理框架、權利義務結構、風險管理要求等方面存在的明顯缺失，應歸屬于操作風險中的（）類別。
A.系統缺陷因素B.內部流程因素C.人員因素D.外部事件因素

商業銀行可以采取以下哪項措施進行操作風險緩釋？（）[2010年5月真題]
A.放棄衍生產品創新B.外包數據備份業務C.實行差錯率考核D.改變市場定位